A cada ano, mais de 30% de empresas experimentar fraudes. Devido ao avanço da tecnologia e ao desenvolvimento global progressivo, esse risco só aumentou, e pequenas empresas e startups costumam ser as mais vulneráveis.
De problemas não detectados, como peculato a apropriação indevida de ativos, esses riscos podem deixar sua empresa exposta a outras práticas fraudulentas, o que pode provocar envolvimento do IRS e perda futura de receita.
Isso porque empregar estratégias de mitigação de fraude é crucial para reduzir perdas contínuas e fortalecer os ativos de sua empresa. Usando um multi-camadas e solução protetora pode garantir que sua empresa esteja protegida contra ataques fraudulentos.
Com isso em mente, aqui está o que sua empresa precisa saber sobre mitigação de fraudes e como a implementação de medidas de segurança modernas pode impulsionar seus esforços.
Determinando tipos de fraude comercial
A fraude pode se manifestar de muitas formas diferentes, mas pode ser dividida em três categorias: apropriação indébita de ativos, fraude nas demonstrações financeiras e corrupção.
Embora seja menos dispendiosa, a apropriação indébita de ativos é responsável por mais de 90% de fraudes comerciais relatadas. Seja roubando recursos não monetários da organização, pegando dinheiro antes ou depois de ser registrado ou fazendo declarações falsas de reembolso de despesas, essas atividades envolvem qualquer forma de roubo ou exploração de ativos da empresa.
Por outro lado, a fraude nas demonstrações financeiras representa menos de 5% das fraudes comerciais, mas é considerada a causadora da maior perda de receita. Esses esquemas incluem a eliminação ou propositalmente informações incorretas nos relatórios financeiros de uma organização.
Esquemas de corrupção envolvem quando um ou mais funcionários exercem sua influência sobre transações comerciais para ganhos pessoais, como suborno, extorsão ou conflito de interesses. Essa prática específica representa um terço de todas as atividades comerciais fraudulentas.
Conheça seus funcionários
Então, como sua empresa deve prevenir tais práticas fraudulentas? O primeiro passo começa com conhecer seus funcionários.
De acordo com especialistas em segurança corporativa, até 40% de fraude empresarial é conduzida por seus próprios funcionários. No entanto, estudos posteriores mostram que esses funcionários costumam apresentar sinais e características que indicam intenções fraudulentas – atitudes que devem ser facilmente detectadas pela empresa.
Observar e monitorar cuidadosamente seus funcionários pode ajudar a garantir que sua organização detecte essas tendências comportamentais antes que o crime seja cometido. Por exemplo, se um trabalhador sente falta de valorização da empresa ou é desvalorizado pelo patrão, isso pode levá-lo a cometer algum tipo de fraude contra o funcionário.
Qualquer mudança de comportamento deve fazer com que você preste mais atenção a esse funcionário, se envolva com ele e discuta quaisquer preocupações que ele possa ter. Isso não apenas pode minimizar a perda potencial de fraude, mas também melhorar a eficiência do local de trabalho e garantir que seus funcionários se sintam respeitados.
Implemente controles internos para detectar atividades fraudulentas
Além de monitorar seus funcionários, a implementação de medidas internas pode ajudar sua empresa a proteger seus recursos e detectar qualquer vestígio que leve a fraude ou roubo. Para a maioria das empresas, isso significa separar funções e conduzir documentação precisa.
Delegar muitas funções a um funcionário pode aumentar as chances de imprecisões dispendiosas. Não importa quão grande ou pequeno seja seu negócio, separar essas tarefas e responsabilidades entre sua base de funcionários pode reduzir o risco de fraude, seja intencional ou não.
Da mesma forma, garantir a documentação precisa de documentos físicos, como recibos de vendas, cheques, ordens de compra e faturas, bem como pagamentos eletrônicos digitais por meio de vCard e ACH, pode atuar como sua melhor defesa interna contra atividades fraudulentas.
Seja qual for o programa interno que você decidir implementar, certifique-se de monitorar, revisar e revisar essas estratégias regularmente.
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Criar um programa de prevenção de fraudes para funcionários pode ser um desafio. Com todos os documentos financeiros, pagamentos digitais e riscos dos funcionários para acompanhar, é fácil cometer erros ou ignorar discrepâncias.
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