Ежегодно более 301ТП2Т предприятий испытать мошенничество. Благодаря развитию технологий и поступательному глобальному развитию этот риск только увеличился, а малый бизнес и стартапы зачастую наиболее уязвимы.
Эти риски, от необнаруженных проблем, таких как растрата до незаконного присвоения активов, могут подвергнуть ваш бизнес дальнейшим мошенническим действиям, что может спровоцировать вмешательство IRS и потерю доходов в будущем.
Это связано с тем, что использование стратегий предотвращения мошенничества имеет решающее значение для сокращения текущих потерь и укрепления активов вашей компании. Использование многослойного и защитный раствор может защитить вашу компанию от мошеннических атак.
Имея это в виду, вот что нужно знать вашему бизнесу о предотвращении мошенничества и о том, как внедрение современных мер безопасности может повысить ваши усилия.
Определение видов мошенничества в бизнесе
Мошенничество может проявляться во многих различных формах, но его можно разделить на три категории: незаконное присвоение активов, мошенничество с финансовой отчетностью и коррупция.
Хотя незаконное присвоение активов является наименее дорогостоящим, на его долю приходится более 90% зарегистрированного коммерческого мошенничества. Будь то кража неденежных ресурсов у организации, изъятие наличных денег до или после того, как они были зарегистрированы, или предъявление ложных требований о возмещении расходов, эти действия включают в себя любую форму кражи или использования активов компании.
С другой стороны, мошенничество с финансовой отчетностью составляет менее пяти процентов делового мошенничества, но считается, что оно приводит к наибольшей потере доходов. Эти схемы включают устранение или преднамеренное искажение информации в финансовых отчетах организации.
Коррупционные схемы связаны с тем, что один или несколько сотрудников оказывают влияние на деловые операции для личной выгоды, например, во взяточничестве, вымогательстве или конфликте интересов. Эта конкретная практика составляет одну треть всех мошеннических деловых операций.
Знай своих сотрудников
Итак, как ваш бизнес должен предотвращать такие мошеннические действия? Первый шаг начинается со знакомства с вашими сотрудниками.
По мнению экспертов по корпоративной безопасности, до 40% делового мошенничества осуществляется собственными сотрудниками. Однако дальнейшие исследования показывают, что эти сотрудники часто проявляют признаки и черты, указывающие на мошеннические намерения — отношение, которое должно быть легко обнаружено компанией.
Тщательное наблюдение и мониторинг ваших сотрудников может помочь вашей организации выявить эти поведенческие тенденции до того, как преступление будет совершено. Например, если работник чувствует недостаток признательности со стороны компании или его недооценивает начальник, это может привести к тому, что он или она совершит какой-либо вид мошенничества с сотрудниками.
Любое изменение поведения должно заставить вас обратить более пристальное внимание на этого сотрудника, взаимодействовать с ним и обсуждать любые проблемы, которые могут у него возникнуть. Это не только сведет к минимуму потенциальные потери от мошенничества, но и повысит эффективность рабочего места и обеспечит вашим работникам чувство уважения.
Внедрите средства внутреннего контроля для выявления мошеннических действий
В дополнение к мониторингу ваших сотрудников, внедрение внутренних мер может помочь вашей компании защитить свои ресурсы и обнаружить любые следы, ведущие к мошенничеству или краже. Для большинства предприятий это означает разделение обязанностей и ведение точной документации.
Передача слишком большого количества обязанностей одному сотруднику может увеличить вероятность дорогостоящих неточностей. Независимо от того, насколько велик или мал ваш бизнес, разделение этих задач и обязанностей между вашими сотрудниками может снизить риск мошенничества — преднамеренного или непреднамеренного.
Точно так же обеспечение точной документации физических документов, таких как товарные квитанции, чеки, заказы на покупку и счета-фактуры, а также цифровые электронные платежи через vCard и ACH, может служить вашей лучшей внутренней защитой от мошеннических действий.
Какую бы внутреннюю программу вы ни решили внедрить, регулярно отслеживайте, просматривайте и пересматривайте эти стратегии.
Уменьшите риск с помощью BirchStreet Pay
Разработка программы предотвращения мошенничества среди сотрудников может оказаться сложной задачей. Со всеми финансовыми документами, цифровыми платежами и рисками сотрудников, за которыми нужно следить, легко сделать ошибки или не заметить несоответствия.
Наем сторонней службы, такой как BirchStreet, может сэкономить время и деньги вашей компании, а также снизить вероятность ошибок и головной боли, связанных с этими задачами. Используя BirchStreet Pay, наша экспертная технология предлагает несколько надежных способов оплаты через ACH, чек и vCard — все они усилены комплексными и современными функциями безопасности BirchStreet.
BirchStreet Pay также предлагает отчетность и аналитика, чтобы вы могли получить более полное представление о платежных привычках вашей компании и убедиться, что ваша компания предпринимает необходимые шаги для предотвращения мошенничества.