毎年、以上 30% の事業 詐欺を経験。技術の進歩とグローバルな開発の進歩により、このリスクは増大する一方であり、中小企業や新興企業は多くの場合、最も脆弱です。
横領などの検出されない問題から資産の横領まで、これらのリスクにより、ビジネスはさらなる不正行為にさらされる可能性があり、IRS の関与や将来の収益損失を引き起こす可能性があります。
これは、進行中の損失を減らし、会社の資産を強化するためには、不正防止戦略を採用することが不可欠だからです。多層構造を使用し、 保護液 不正な攻撃から会社を確実に保護できます。
そのことを念頭に置いて、詐欺の軽減についてビジネスが知っておくべきことと、最新のセキュリティ対策を実装することでどのように取り組みが促進されるかを以下に示します。
ビジネス詐欺の種類の特定
不正はさまざまな形で現れますが、資産の横領、財務諸表の不正、汚職の 3 つのカテゴリに分けることができます。
最も費用がかからないにもかかわらず、資産の不正使用は、報告されたビジネス詐欺の 90% 以上を占めています。組織から現金以外のリソースを盗む、記録される前または後に現金を取得する、または虚偽の費用払い戻し請求を行うなど、これらの活動には、会社の資産を盗んだり悪用したりするあらゆる形態が含まれます。
一方、財務諸表の不正は、ビジネス上の不正の 5% 未満にすぎませんが、最大の収益損失を引き起こすと考えられています。これらのスキームには、組織の財務報告の情報を削除したり、意図的に誤って報告したりすることが含まれます。
汚職スキームには、1 人または複数の従業員が贈収賄、強要、利益相反などの個人的利益のために商取引に影響力を行使する場合が含まれます。この特定の慣行は、すべての不正なビジネス活動の 3 分の 1 を占めています。
従業員を知る
では、このような不正行為を防止するには、どのようにビジネスを進めるべきでしょうか?最初のステップは、従業員を知ることから始まります。
企業のセキュリティ専門家によると、 最大 40% のビジネス詐欺は、自社の従業員によって行われます。しかし、さらなる調査によると、これらの従業員は、不正な意図を示す兆候や特徴を示すことがよくあります。これは、会社が簡単に検出できるはずの態度です。
従業員を注意深く観察して監視することで、組織は犯罪が行われる前にこれらの行動傾向を確実に発見することができます。たとえば、従業員が会社からの評価が低いと感じたり、上司から過小評価されていると感じた場合、従業員は何らかの種類の従業員詐欺を犯す可能性があります。
行動の変化があれば、その従業員にもっと注意を払い、彼らと関わり、彼らが抱えている懸念について話し合う必要があります。これにより、不正による潜在的な損失を最小限に抑えるだけでなく、職場の効率を改善し、従業員が尊重されていると感じることができます。
不正行為を発見するための内部統制の実装
従業員を監視するだけでなく、内部対策を実施することで、会社のリソースを保護し、詐欺や盗難につながる痕跡を検出することができます。ほとんどの企業にとって、これは職務を分離し、正確な文書化を行うことを意味します。
1 人の従業員にあまりにも多くの義務を委任すると、コストのかかる不正確さが生じる可能性が高くなります。ビジネスの規模に関係なく、従業員ベースでこれらのタスクと責任を分離することで、意図的か意図的でないかにかかわらず、詐欺のリスクを軽減できます。
同様に、領収書、小切手、発注書、請求書などの物理的な文書、および vCard や ACH によるデジタル電子決済を正確に文書化することは、不正行為に対する最善の内部防御として機能します。
どのような内部プログラムを実装することに決めたとしても、それらの戦略を定期的に監視、見直し、修正してください。
BirchStreet Pay でリスクを軽減
従業員の不正防止プログラムを考え出すことは、困難な場合があります。すべての財務書類、デジタル決済、従業員のリスクについていく必要があるため、間違いを犯したり、不一致を見過ごしたりするのは簡単です。
BirchStreet のようなサードパーティ サービスを利用すると、これらのタスクに関連するエラーや頭痛の可能性を減らしながら、会社の時間とお金を節約できます。 BirchStreet Pay を使用して、当社の専門技術は、ACH、小切手、および vCard を通じて複数の信頼できる支払いオプションを提供します。これらはすべて、BirchStreet の包括的で最新のセキュリティ機能で強化されています。
BirchStreet Payも提供しています レポートと分析、これにより、会社の支払い習慣をより詳細に把握し、ビジネスが不正行為を軽減するために必要な措置を講じていることを確認できます。