Ogni anno, più di 30% delle imprese sperimentare la frode. A causa della tecnologia avanzata e del progressivo sviluppo globale, questo rischio è solo aumentato e le piccole imprese e le startup sono spesso le più vulnerabili.
Da problemi non rilevati come l'appropriazione indebita all'appropriazione indebita di beni, questi rischi possono esporre la tua azienda a ulteriori pratiche fraudolente, che potrebbero provocare il coinvolgimento dell'IRS e future perdite di entrate.
Questo perché l'utilizzo di strategie di mitigazione delle frodi è fondamentale per ridurre le perdite continue e rafforzare le risorse della tua azienda. Utilizzando un multistrato e soluzione protettiva può garantire che la tua azienda sia salvaguardata da attacchi fraudolenti.
Con questo in mente, ecco cosa deve sapere la tua azienda sulla mitigazione delle frodi e su come l'implementazione di moderne misure di sicurezza può aumentare i tuoi sforzi.
Determinazione dei tipi di frode aziendale
La frode può manifestarsi in molte forme diverse, ma può essere suddivisa in tre categorie: appropriazione indebita di beni, frode in bilancio e corruzione.
Anche se meno costosa, l'appropriazione indebita di beni è responsabile di oltre 90% di frodi aziendali segnalate. Che si tratti di rubare risorse non in contanti dall'organizzazione, prelevare denaro prima o dopo che è stato registrato o presentare false richieste di rimborso spese, queste attività comportano qualsiasi forma di furto o sfruttamento dei beni aziendali.
D'altra parte, le frodi sui rendiconti finanziari rappresentano meno del cinque percento delle frodi aziendali, ma si ritiene che causino la maggiore perdita di entrate. Questi schemi includono l'eliminazione o la segnalazione intenzionalmente errata di informazioni nei report finanziari di un'organizzazione.
Gli schemi di corruzione implicano quando uno o più dipendenti esercitano la loro influenza sulle transazioni commerciali per guadagni personali, come corruzione, estorsione o conflitto di interessi. Questa particolare pratica costituisce un terzo di tutte le attività commerciali fraudolente.
Conosci i tuoi dipendenti
Quindi, come dovrebbe agire la tua azienda per prevenire tali pratiche fraudolente? Il primo passo inizia con la conoscenza dei tuoi dipendenti.
Secondo gli esperti di sicurezza aziendale, fino a 40% delle frodi aziendali è condotta dai propri dipendenti. Tuttavia, ulteriori studi mostrano che questi dipendenti mostrano spesso segni e tratti che indicano intenzioni fraudolente, atteggiamenti che dovrebbero essere facilmente rilevati dall'azienda.
Osservare e monitorare attentamente i tuoi dipendenti può aiutare a garantire che la tua organizzazione rilevi queste tendenze comportamentali prima che il crimine venga commesso. Ad esempio, se un lavoratore sente una mancanza di apprezzamento da parte dell'azienda o è sottovalutato dal capo, ciò potrebbe portarlo a commettere qualche tipo di frode da parte del dipendente.
Qualsiasi cambiamento comportamentale dovrebbe indurti a prestare maggiore attenzione a quel dipendente, impegnarti con lui e discutere di eventuali preoccupazioni che potrebbero avere. Questo non solo può ridurre al minimo le potenziali perdite dovute a frodi, ma anche migliorare l'efficienza sul posto di lavoro e garantire che i tuoi dipendenti si sentano rispettati.
Implementa controlli interni per individuare attività fraudolente
Oltre a monitorare i tuoi dipendenti, l'implementazione di misure interne può aiutare la tua azienda a salvaguardare le proprie risorse e rilevare eventuali tracce che portano a frodi o furti. Per la maggior parte delle aziende, ciò significa separare i compiti e condurre una documentazione accurata.
Delegare troppi compiti a un dipendente può aumentare le possibilità di costose imprecisioni. Non importa quanto grande o piccola sia la tua azienda, separare questi compiti e responsabilità tra la tua base di dipendenti può ridurre il rischio di frode, sia essa intenzionale o non intenzionale.
Allo stesso modo, garantire un'accurata documentazione di documenti fisici come ricevute di vendita, assegni, ordini di acquisto e fatture, nonché pagamenti elettronici digitali tramite vCard e ACH, può fungere da migliore difesa interna contro attività fraudolente.
Qualunque sia il programma interno che decidi di implementare, assicurati di monitorare, rivedere e rivedere regolarmente tali strategie.
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Elaborare un programma di prevenzione delle frodi per i dipendenti può essere una sfida. Con tutti i documenti finanziari, i pagamenti digitali e il rischio dei dipendenti con cui stare al passo, è facile commettere errori o ignorare le discrepanze.
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