كل عام ، أكثر من 30% من الشركات تجربة الاحتيال. نظرًا للتقدم التكنولوجي والتطور العالمي التدريجي ، زاد هذا الخطر فقط ، وغالبًا ما تكون الشركات الصغيرة والشركات الناشئة هي الأكثر عرضة للخطر.
من المشكلات غير المكتشفة مثل الاختلاس إلى اختلاس الأصول ، يمكن أن تترك هذه المخاطر عملك معرضًا لمزيد من الممارسات الاحتيالية - والتي يمكن أن تؤدي إلى مشاركة مصلحة الضرائب وخسارة الإيرادات في المستقبل.
ذلك لأن استخدام استراتيجيات التخفيف من الاحتيال أمر بالغ الأهمية لتقليل الخسارة المستمرة وتقوية أصول شركتك. باستخدام ملف متعدد الطبقات و محلول وقائي يمكن أن تضمن حماية شركتك من الهجمات الاحتيالية.
مع أخذ ذلك في الاعتبار ، إليك ما يحتاج عملك لمعرفته حول التخفيف من الاحتيال ، وكيف يمكن لتطبيق تدابير الأمان الحديثة أن يعزز جهودك.
تحديد أنواع الاحتيال التجاري
يمكن أن يظهر الاحتيال في العديد من الأشكال المختلفة ، ولكن يمكن تقسيمه إلى ثلاث فئات: اختلاس الأصول ، والاحتيال في البيانات المالية ، والفساد.
على الرغم من أن اختلاس الأصول أقل تكلفة ، إلا أنه يمثل أكثر من 90% من الاحتيال التجاري المبلغ عنه. سواء أكانت سرقة موارد غير نقدية من المنظمة ، أو أخذ نقود قبل أو بعد تسجيلها ، أو تقديم مطالبات تعويض كاذبة ، فإن هذه الأنشطة تنطوي على أي شكل من أشكال سرقة أصول الشركة أو استغلالها.
من ناحية أخرى ، يمثل الاحتيال في البيانات المالية أقل من خمسة في المائة من عمليات الاحتيال التجاري ، ومع ذلك يُعتبر أنه يسبب أكبر خسارة في الإيرادات. تتضمن هذه المخططات القضاء على المعلومات أو الإبلاغ عنها بشكل خاطئ عن قصد في التقارير المالية للمؤسسة.
تتضمن مخططات الفساد عندما يمارس موظف واحد أو أكثر نفوذه على المعاملات التجارية لتحقيق مكاسب شخصية ، مثل الرشوة أو الابتزاز أو تضارب المصالح. تشكل هذه الممارسة الخاصة ثلث جميع الأنشطة التجارية الاحتيالية.
تعرف على موظفيك
إذن ، كيف يجب أن يعمل عملك على منع مثل هذه الممارسات الاحتيالية؟ تبدأ الخطوة الأولى بالتعرف على موظفيك.
وفقًا لخبراء أمن الشركات ، تصل إلى 40% يتم إجراء الاحتيال التجاري من قبل موظفيها. ومع ذلك ، تظهر دراسات أخرى أن هؤلاء الموظفين غالبًا ما يظهرون علامات وسمات تشير إلى نوايا احتيالية - مواقف يجب أن تكتشفها الشركة بسهولة.
يمكن أن تساعد مراقبة موظفيك ومراقبتهم بعناية في ضمان اكتشاف مؤسستك لهذه الاتجاهات السلوكية قبل ارتكاب الجريمة. على سبيل المثال ، إذا شعر العامل بنقص التقدير من الشركة أو تم التقليل من تقديره من قبل رئيسه ، فقد يؤدي ذلك إلى ارتكاب نوع من الاحتيال على الموظف.
يجب أن يدفعك أي تغيير سلوكي إلى إيلاء اهتمام أكبر لهذا الموظف والتفاعل معه ومناقشة أي مخاوف قد تكون لديه. لا يؤدي هذا إلى تقليل الخسارة المحتملة من الاحتيال فحسب ، بل يؤدي أيضًا إلى تحسين كفاءة مكان العمل وضمان شعور العاملين لديك بالاحترام.
تنفيذ الضوابط الداخلية لاكتشاف النشاط الاحتيالي
بالإضافة إلى مراقبة موظفيك ، يمكن أن يساعد تنفيذ التدابير الداخلية شركتك في حماية مواردها واكتشاف أي آثار تؤدي إلى الاحتيال أو السرقة. بالنسبة لمعظم الشركات ، يعني هذا فصل المهام وإجراء توثيق دقيق.
قد يؤدي تفويض الكثير من الواجبات إلى موظف واحد إلى زيادة فرص الأخطاء المكلفة. بغض النظر عن حجم عملك الكبير أو الصغير ، فإن فصل هذه المهام والمسؤوليات بين قاعدة موظفيك يمكن أن يقلل من مخاطر الاحتيال - سواء كان ذلك متعمدًا أو غير مقصود.
وبالمثل ، فإن ضمان التوثيق الدقيق للمستندات المادية مثل إيصالات المبيعات والشيكات وأوامر الشراء والفواتير - بالإضافة إلى المدفوعات الإلكترونية الرقمية من خلال vCard و ACH - يمكن أن يكون بمثابة أفضل دفاع داخلي لك ضد النشاط الاحتيالي.
مهما كان البرنامج الداخلي الذي تقرر تنفيذه ، تأكد من مراقبة ومراجعة ومراجعة تلك الاستراتيجيات بانتظام.
تقليل المخاطر مع BirchStreet Pay
يمكن أن يمثل وضع برنامج لمنع احتيال الموظفين تحديًا. مع جميع المستندات المالية والمدفوعات الرقمية ومخاطر الموظفين التي يجب مواكبةها ، من السهل ارتكاب الأخطاء أو تجاوز التناقضات.
يمكن أن يؤدي الاستعانة بخدمة جهة خارجية مثل BirchStreet إلى توفير الوقت والمال لشركتك مع تقليل فرصة حدوث الأخطاء والصداع المرتبط بهذه المهام. باستخدام BirchStreet Pay ، توفر التكنولوجيا الخبيرة لدينا العديد من خيارات الدفع الموثوقة من خلال ACH والشيكات و vCard - وكلها محصنة بميزات الأمان الشاملة والحديثة من BirchStreet.
كما يقدم BirchStreet Pay إعداد التقارير والتحليلات، حتى تتمكن من الحصول على رؤية أكبر لعادات الدفع الخاصة بشركتك ، والتأكد من أن عملك يتخذ الخطوات اللازمة للتخفيف من الاحتيال.